Instructivo

# CBU Balanz para agendar en Homebanking

Para ingresar y retirar dinero a tu Cuenta Comitente en Balanz, agendar en tu Banco las siguientes CBU.

DATOS CUENTA EN PESOS

Banco: BIND – BANCO INDUSTRIAL

Titular: Balanz Capital Valores S.A.U – Cuit: 30-71063067-0

Cuenta: BIND – Pesos; Nro Cuenta: 20-1-447520-1-5

CBU: 3220001805004475200014

Alias: BALANZ.BIND.PESOS

DATOS CUENTA EN DÓLARES

BIND – BANCO INDUSTRIAL

Titular: Balanz Capital Valores S.A.U – Cuit: 30-71063067-0

Cuenta: BIND – Dólares; Nro Cuenta: 20-1-447520-2-50

CBU: 3220001812004475200025

Alias: BALANZ.BIND.DOLAR

# Fondeo de Cuenta con Echeq

¿Cómo depositar un ECHEQ en Cuenta Comitente?

Condiciones:

# Debe estar librado a nombre del titular de la Cuenta Comitente.

# No debe tener endoso previo.

# Se requiere adjuntar Factura, Liquidación o cualquier documento que respalde el origen de los fondos, por el cual se cobra el echeq.

Procedimiento:

Pasar por mail una imagen del cheque electrónico y el comprobante que respalde el origen del mismo. Por ejemplo, una liquidación de cereal o una factura de venta.

En la imagen debe visualizarse el librador y el destinatario del echeq.

Colocar en el cuerpo del mail lo siguiente:

(Nombre y Apellido) es beneficiario directo de los ECHEQ que se adjuntan.

La dirección para enviar ambos documentos es:

ifa-embajadores@balanz.com

CC: sgriffin@ap.balanz.com

Endosar el echeq solo cuando se reciba la confirmación desde Balanz (no antes).

Cuando confirmen desde Balanz la conformidad de la operación, proceder a endosar el cheque electrónico desde el homebanking. La CUIT de Balanz es: 30-71063067-0

Consideraciones:

# Para una correcta lectura de los datos y facilitar el procesamiento de la información, enviar la documentación respaldatoria de ingresos en formato PDF. Evitar en lo posible el envío de foto de la documentación.

# La imagen del cheque debe contener el detalle completo, para esto, en la plataforma de homebanking ingresar al detalle de cada cheque electrónico y descargar la imagen de forma individual. Repetir el proceso por cada e-cheq que se quiera depositar en la Cuenta Comitente.

# Importante: si el e-cheq ha sido endosado no se podrá visualizar este detalle.

# ¿Cómo Identificar Propuestas de Inversión?

Cuando se brinde una Recomendación/Sugerencia de Inversión, se informarán tres datos para que puedas identificarla y ejecutarla si es de tu interés.

• Tipo de Inversión (Por ejemplo: Bono Público; Obligación Negociable; CEDEAR; Acción Argentina; etc.).
• Ticker (Por ejemplo: MELI, es la referencia única para invertir en Mercado Libre).
• Precio Máximo a Pagar

Tipos de Inversión

Las distintas categorías de inversión que se pueden proponer son:

# Bonos Soberanos o Públicos: son préstamos de dinero a cambio de un interés, emitidos por el Estado Nacional o Provincial.

# Letras: similar a un Bono Soberano, pero su plazo de duración es más corto (inferior a 1 año por lo general).

# Caución: es un préstamo de dinero a un privado (por lo general empresas) a cambio de intereses, por un plazo muy breve. Por lo general de 1 a 20 días, es lo más utilizado.

# Obligaciones Negociables o Corporativos: también conocidas como “O.N.”, son préstamos a empresas privadas radicadas en Argentina a cambio de un interés.

# Acciones Argentinas: es una participación en el Capital o Patrimonio de una empresa Argentina. Si la compañía incrementa el valor de su capital con el paso del tiempo, concretando proyectos exitosos, la Acción tendrá un mayor valor. La diferencia entre el precio de compra y el precio de venta, será nuestra ganancia.

# CEDEAR: significa Certificado de Depósito Argentino. Permite adquirir una Acción emitida por una Empresa Extranjera. Por lo tanto, invertir en CEDEARs, implica invertir en Acciones.

Las condiciones de cada inversión (plazo, tasa de interés, moneda, ganancia estimada), serán informadas junto a la propuesta o sugerencia de inversión.

Ticker

Cada Inversión se individualiza con una Referencia Única, denominada Ticker o Especie.

Permite seleccionar con precisión la Inversión que se desea… entre miles de opciones que existen en el Mercado de Valores.

En el instructivo para operar cada Tipo de Inversión, se solicitará ingresar el Ticker o Especie.

Se compone de letras mayúsculas y en algunos casos incluye números. Por ejemplo:

• MELI: ticker del CEDEAR de Mercado Libre.
• YCA6O: ticker de la Obligación Negociable de YPF Clase 39.
• BCMM: ticker del Fondo de Inversión Balanz Money Market.

Los tickers que terminan con letra D, indican que se compran (o venden) con Dólar MEP.

Los que terminan con la letra C, se compran (o venden) con Dólar Cable (CCL – Dólar depositado en el exterior).

Los que terminan con letra O (o no poseen al final ninguna de las letras mencionadas), se compran (o venden) en Pesos.

Las Sugerencias de Inversión informadas por WhatsApp, se acompañarán con sus respectivos Tickers.

Precio Máximo a Pagar

La rentabilidad de una inversión, depende en gran parte del precio que se paga por su compra. Por esto, cuando se pasa una “Propuesta o Sugerencia de Inversión”, se menciona además del Tipo y Ticker, el Precio Máximo a Pagar.

Si la inversión está cotizando en un precio igual o menor al precio máximo sugerido, procedemos a su compra.

Cada vez que ejecutemos una operación de inversión siguiendo los pasos que se mencionan en este instructivo, encontraremos lo que se llama “Caja de Puntas”. Nos informa cantidad de nominales (unidades) y precio. 

Cada propuesta se ordena una debajo de la otra, partiendo de la mejor propuesta de precio. Por lo general, en color rojo se muestran los precios ofrecidos para vender la inversión, y en color verde los precios ofrecidos para comprar la inversión.

Tiene el siguiente formato de presentación:

100 x $80

57 x $85

6 x $90

Significa que si deseamos comprar 160 unidades, las primeras 100 pagaremos $80, las siguientes 57 se pagarán $85, y las 3 restantes se abona $90.

Aquí es donde se tendrá que analizar, que el precio que se abone sea inferior al máximo sugerido.

Como se observa, la primera línea es la mejor propuesta de precio, la segunda línea es el segundo mejor precio de compra que se ofrece ese día, y así sucesivamente.

# ¿Cómo calcular cantidad de dinero a aplicar para armar los Porcentajes Sugeridos?

Ejemplo:

# Si deseo asignar un 3% al CEDEAR de Visa.

1. Primero deposito los Fondos en la Cuenta Comitente, para que se computen en el Total de Cartera.
2. Tomo el TOTAL en Cartera (medido en Pesos si estoy aplicando Pesos o medido en Dólares si aplico Dólares). Ejemplo: $1.550.500
3. Aplico el % a asignar a la posición en Visa: $1.550.500 * 3 / 100 = $46.515 (este monto es el que debo aplicar a la Inversión en Visa).
4. Si cada CEDEAR de Visa vale $15.200 (por ejemplo) entonces: $46.515 / $15.200 = 3,06 nominales (redondeo a 3 nominales).

# Supongamos que, en el próximo aporte, deseo incrementar en un 2% la posición en Visa, entonces:

1. Deposito los Fondos en la Cuenta Comitente, para que se computen en el Total de Cartera.
2. Tomo el TOTAL en Cartera – Por ejemplo: $1.800.000 * 2 / 100 = $36.000 (este monto es el que debo aplicar a la Inversión en Visa).
3. Si cada CEDEAR de Visa vale $15.500 (por ejemplo) entonces: $36.000 / $15.500 = 2,32 nominales (redondeo a 2 nominales).

# Consultar Calendario de Pago de Rentas y Amortizaciones

Los Bonos de forma periódica abonan renta (intereses) y amortizaciones (devolución del Capital Invertido, total o parcial).

Para consultar las fechas de cobro:

1. Desde la PC/Notebook, Menú CARTERA, a la izquierda, ícono Portafolio.
2. Al final, FLUJOS PROYECTADOS.
3. Ingresar en Ver detalle, luego pestaña Detalle de Pago.

Se visualiza una planilla con el cronograma de pagos de rentas y amortizaciones.

4. En la pestaña Detalle de Pago, al final se puede visualizar el calendario de pagos de forma gráfica.

En la opción Moneda, se puede optar por visualizar los instrumentos que pagan en pesos y los que pagan en dólares.

Tener en cuenta que en el Calendario de Pagos se informa la fecha de “Corte de Cupón”. Es decir, el momento en que nace la obligación de pagar. El dinero se acredita en la Cuenta Comitente, en un plazo de 10 días hábiles aproximadamente.

# Expresar Inversiones en Cartera en Moneda USD

Visualización de Tenencias en USD

En la pantalla principal de la Plataforma Web, al lado del TOTAL, seleccionar la leyenda “Expresado en Pesos”. A continuación, seleccionar “Dólares”.

Al seleccionarse el tipo de moneda USD se actualizan:

– El importe total de la cartera.

– El detalle de los instrumentos invertidos (tenencia).

¿Cómo hace la conversión de Peso a Dólar?

Si el instrumento por default se muestra en la tenencia en moneda Pesos. Al seleccionar ver la posición en USD realizamos los siguientes cálculos:

# Precio Actual del día de hoy: si el papel tuvo operación en USD se muestra ese precio, sino se muestra el último operado en pesos convertido a USD utilizando la cotización del MEP (esta cotización es la que está visible en la tarjeta total).

# Precio Actual días anteriores: precio de cierre en pesos del instrumento convertido a USD utilizando la cotización del MEP (esta cotización es la que está visible en la tarjeta total).

# Precio Promedio de Compra PPC: para cada compra, el precio en pesos se convierte a USD utilizando la cotización (MEP) correspondiente al día de la operación. Luego, con estos valores en USD, se calcula el PPC.

Si el instrumento por default se muestra en la tenencia en moneda Dólares. Tanto el precio actual como el PPC se reflejan directamente en USD MEP, sin conversiones adicionales.

Elección de moneda CCL para ver la posición

# Pueden seleccionar también CCL para la visualización de su posición.

# Esta elección afecta únicamente a la tarjeta del total de la posición, el detalle de la tenencia siempre se mostrará en USD (convirtiendo al valor del MEP).

Aclaraciones Importantes

Sujeto a errores u omisiones (S.E.U.O.)

# La valuación de los activos en la tenencia se realiza al valor del dólar del día. Si bien la información presentada en la plataforma se considera precisa, podría contener errores técnicos o tipográficos.

# Balanz no garantiza la exactitud de los datos y no se responsabiliza por posibles diferencias en los cálculos.

# Las diferencias de cálculo pueden deberse a conversiones históricas o variaciones en las cotizaciones del dólar, a diferentes criterios de como valuar la tenencia, como así también puede originarse en factores técnicos (como el precio de referencia tomado) o en variaciones diarias de las cotizaciones.

# Por favor, tengan en cuenta que «la valuación en dólares es una referencia» y que será complicado analizar las diferencias que puedan surgir debido a los distintos criterios de valuación. Por este motivo, dichas revisiones no se realizarán desde el área.

# Personalizar Vista del Portafolio

Se sugiere anexar las siguientes columnas, para una lectura más completa de la Cartera de Inversiones.                                                                                                                                                                    

1. Desde la PC/Notebook, ir a la opción CARTERA (Ícono del Maletín), menú a la izquierda Pantalla Principal.
2. Ingresar a la Opción PERSONALIZAR COLUMNAS (ubicada a la derecha).
3. Activar las siguientes opciones:

# Porcentaje de Tenencias: participación porcentual de la Posición (Inversión) sobre el Valor Total de Cartera.            

# Precio Promedio de Compras: promedio ponderado del Precio de Compra obtenido en cada adquisición. Para conocer el Precio Promedio al que se adquirió cada Nominal de la Inversión.

# Porcentaje de Rendimiento: rentabilidad porcentual obtenida desde que ingresamos la Inversión en la Cartera.        

# Días Promedio de Tenencia: plazo promedio que posee el Total de Nominales correspondientes a una misma Posición o Inversión. Dado que vamos acumulando Compras en distintas fechas, esta métrica realiza un promedio ponderado de los días transcurridos desde cada compra.

# Tasa Nominal Anual: Anualiza el Porcentaje de Rendimiento, es decir, recalcula la Rentabilidad obtenida al Plazo de 1 Año. Con la T.N.A. podemos comparar la Rentabilidad de la Posición con la Rentabilidad de otras posiciones en Cartera, al homogeneizar el plazo de medición a 1 Año.

# Caja de Valores

El Agente de Bolsa abre una cuenta en Caja de Valores, donde quedarán resguardados los instrumentos de inversión hasta su venta, para mayor seguridad al Inversor.

Es decir, las Inversiones no se encuentran depositadas en el Broker. Este es sólo un intermediario… encargado de ejecutar las órdenes de compra y venta. Además, nos brinda su plataforma comercial, dónde se puede visualizar nuestra tenencia y sus respectivas valorizaciones.

Por lo tanto, los Títulos de Inversión permanecen almacenados en Caja de Valores (Entidad de Custodia Estatal). Si la Casa de Bolsa deja de operar, o deseamos cambiar de Broker… solicitaremos a Caja de Valores, la asignación de un nuevo Broker.

Importante: el dinero en Pesos o Dólares (MEP/CCL) no aplicado a una Inversión, permanece en la Cuenta Bancaria del Bróker… no estará en Caja de Valores por no tratarse de una Inversión.

Como antecedente importante, en el año 2001 durante “el corralito”, Caja de Valores no fue alcanzada por esta medida, ya que no almacena pesos ni dólares… posee Títulos representativos de la propiedad de cada Inversión.

Recibirás un mail de Caja de Valores, dando aviso de la apertura e informará nombre de usuario y contraseñas (ambos pueden ser modificados).

El Agente de Bolsa tiene el deber de depositar el Título de Inversión en Caja de Valores (ente de custodia). Este depósito se efectúa dentro de los siguientes días de realizada la inversión (no es inmediato).

Cuando lo haga, Caja de Valores enviará un correo dando aviso del depósito realizado.

 El número de Agente de Depósito de Balanz es 238.

# Ingresando a la cuenta en Caja de Valores, podrá ver los depósitos realizados.

• • Solo se accede mediante la aplicación Caja de Valores – Inversores.
  • Se accede con usuario y contraseña. Si no se recuerda, da la opción de recuperarla.
  • Al ingresar, solo informa el nombre del Título de Inversión y cantidad (Nominales). No muestra su valor, como lo hace la plataforma del Bróker.
  • No se muestran las Cuotapartes de los Fondos de Inversión que se posean. Estas se almacenan en la Entidad de Custodia Banco de Valores.
  • Si se dispone de más de una Cuenta Comitente, o somos cotitular de otra Cuenta Comitente, en la parte superior se puede seleccionar la cuenta que se desea consultar.
  • En el menú al pie, seleccionando el ícono “Resúmenes”, se puede descargar en PDF la tenencia al final de cada mes.